投資で失敗する人の5つの共通点

こんにちは！今日は、
投資で負け続ける人には共通点があるというお話をします。

「なぜ、いつも負けるのか？」

「真面目にやってるのに…」
「勉強もしてるのに…」
「なぜ勝てないんだろう…」

実は、失敗する人には明確なパターンがあります。

私は、店舗コンサルタントとして多くの投資家を見てきました。
そして、自分自身も失敗を繰り返してきました。

今日は、失敗する人の5つの共通点と、その改善方法を徹底解説します。

はじめに：失敗する人は、いつも同じ

統計的事実

投資の世界の現実

個人投資家の成績（10年スパン）：

利益を出し続けている人：10%
プラスマイナスゼロ：20%
損失を出している人：70%

70%の人が負けている

なぜ70%が負けるのか？

理由：
共通する失敗パターンにハマっている

逆に言えば：
そのパターンを避ければ、勝てる

失敗パターンを知ることが重要

共通点1：ルールがない（または守らない）

典型的なパターン

その日の気分で売買

月曜日：
「なんか上がりそう！買おう」
→ 購入

火曜日：
「ちょっと下がった...怖い...」
→ 売却

水曜日：
「やっぱり上がってる！また買おう」
→ 購入

木曜日：
「また下がった...売ろう」
→ 売却

一貫性がない

実例：BBさんの場合

BBさん（40代、会社員）：

取引スタイル：
「その時の感覚」

質問：
「どういう基準で買ってるんですか？」

答え：
「なんとなく...」
「上がりそうな気がして...」

1年後：
-150万円の損失

「なぜ負けるのか分からない...」

なぜルールがないとダメなのか？

理由1：感情に支配される

ルールがない：
→ 感情で判断
→ 欲望、恐怖、焦り
→ 間違った判断

ルールがある：
→ 機械的に判断
→ 感情を排除
→ 正しい判断

感情は最大の敵

理由2：再現性がない

ルールがない：
たまたま勝つ
→ なぜ勝ったか分からない
→ 再現できない

ルールがある：
勝つ理由が明確
→ 再現できる
→ 継続して勝てる

勝ち続けるにはルールが必須

理由3：改善できない

ルールがない：
失敗しても、何が悪かったか分からない
→ 改善できない
→ 同じ失敗を繰り返す

ルールがある：
「ルールのどこに問題があったか」
→ 改善できる
→ 成長できる

改善方法

ステップ1：ルールを作る

株研メソッドのルール：

【買いルール】
1. 上場10年未満
2. 株価1,000円以下
3. 2ヶ月連続陽線
4. ボリンジャーバンド-2σ付近
5. 出来高10万株/日以上

【売りルール】
1. +2σ到達
2. 2ヶ月連続陰線
3. -15%の損切り

明確なルール

ステップ2：紙に書いて貼る

【私の投資ルール】

買う時：
✅ 条件1
✅ 条件2
✅ 条件3

売る時：
✅ 条件A
✅ 条件B

これを見えるところに貼る

毎回確認する

ステップ3：絶対に守る

「今回だけは例外」
→ これをやった瞬間、ルールは崩壊

どんな時も：
ルールを守る

例外を作らない

共通点2：短期で稼ごうとする

典型的なパターン

「今月中に10万円稼ぎたい」

心理：
「早く儲けたい」
「今月は出費が多いから」
「すぐに結果が欲しい」

行動：
デイトレード
短期売買
リスクの高い銘柄

結果：
ほぼ負ける

実例：CCさんの場合

CCさん（30代、主婦）：

目標：
「毎月5万円稼ぎたい」

方法：
デイトレード
毎日売買

結果（1年後）：
勝ち：48回
負け：52回
勝率：48%

損益：
勝ち：平均+5,000円
負け：平均-8,000円

トータル：
+24万円 - 41.6万円 = -17.6万円

「こんなに頑張ったのに...」

なぜ短期で稼ごうとするとダメなのか？

理由1：取引回数が増える

短期売買：
取引回数が多い
→ 手数料が高い
→ 税金も多い
→ コストで負ける

長期保有：
取引回数が少ない
→ コストが低い
→ 利益を確保しやすい

理由2：ノイズに振り回される

短期：
日々の細かい変動に反応
→ 本質と無関係な動き
→ 間違った判断

長期：
大きな流れだけ見る
→ 本質が見える
→ 正しい判断

理由3：感情的になる

短期：
毎日一喜一憂
→ 感情的
→ 冷静な判断ができない

長期：
月1回確認
→ 淡々と
→ 冷静な判断

理由4：プロとの勝負

短期売買：
デイトレーダー（プロ）との勝負
→ 情報量、スピード、資金量で劣る
→ 勝てない

長期投資：
時間を味方にする
→ プロも個人も平等
→ 勝てる

改善方法

考え方を変える

短期思考：
「今月10万円稼ぎたい」

長期思考：
「年間で100万円増やしたい」
「10年で1,000万円増やしたい」

焦らない
時間をかける

目標設定を変える

NG：
「毎月○万円」

OK：
「年利+20〜30%」

月単位ではなく、年単位で考える

株研メソッドを実践

月1回チェック
中長期保有（2〜3年）
年利+20〜30%を目指す

これで十分

共通点3：他人の意見に流される

典型的なパターン

SNSの情報で売買

Twitter/X：
「DD株、爆上げ！」

すぐに購入
→ 高値掴み
→ 損失

掲示板：
「EE株、明日来る！」

すぐに購入
→ 上がらない
→ 損失

YouTube：
「FF株、10倍になる！」

すぐに購入
→ 下落
→ 損失

いつも同じパターン

実例：DDさんの場合

DDさん（50代、自営業）：

情報源：
- Twitter
- 掲示板
- YouTube

行動：
話題の銘柄をすぐ購入

結果（1年後）：
20銘柄購入
勝ち：3銘柄
負け：17銘柄
勝率：15%

損益：
-200万円

「なんでこんなに負けるんだ...」

なぜ他人の意見に流されるとダメなのか？

理由1：タイミングが遅い

情報が広まる時：
すでに株価が上がっている

例：
300円で買った人がSNSで「買い！」
→ あなたが知る：500円
→ 購入：500円
→ その後下落：400円

高値掴み

理由2：ポジショントーク

SNSで推奨する人：
「自分が保有している銘柄を上げたい」
「みんなに買ってもらって、自分は売り抜ける」

あなたは利用されている

理由3：全体像が見えない

SNS：
成功した取引だけ投稿

見えない：
失敗した取引（多数）

錯覚：
「この人は勝ち続けている」

現実：
トータルでは負けているかも

理由4：自分で考えない

他人任せ：
→ 自分で分析しない
→ 成長しない
→ 永遠に勝てない

自分で考える：
→ 分析力が付く
→ 成長する
→ 勝てるようになる

改善方法

ルールを作る

【他人の情報への対応ルール】

1. SNSの推奨銘柄は買わない
2. 掲示板の情報は無視
3. YouTubeの推奨も参考程度
4. 自分で調べた銘柄だけ買う

紙に書いて貼る

24時間ルール

「この銘柄、良さそう！」
→ すぐには買わない
→ 24時間待つ

翌日：
冷静に考える
「本当に買うべき？」

多くの場合：
「やっぱりやめよう」

衝動買いを防ぐ

自分で調べる習慣

他人の情報を見ても：

ステップ1：自分でチャートを確認
ステップ2：企業HPで事業内容を確認
ステップ3：決算資料を確認
ステップ4：株研メソッドの条件を確認

すべてクリア
→ 購入検討

1つでも×
→ スルー

共通点4：損切りができない

典型的なパターン

「戻るまで待つ」症候群

購入：1,000円

-10%（900円）：
「一時的だろう」

-20%（800円）：
「そろそろ戻るはず」

-30%（700円）：
「ここまで来たら売れない」

-50%（500円）：
「もう諦めた...塩漬け」

損切りできず

実例：EEさんの場合

EEさん（60代、元会社員）：

保有銘柄：
10銘柄

含み損：
全銘柄-30〜60%

理由：
「損切りしたくない」
「いつか戻る」

でも：
5年経っても戻らない

資金：
1,000万円 → 400万円

「老後資金が...」

なぜ損切りができないとダメなのか？

理由1：損失が拡大する

-15%で損切り：
損失-15%

損切りせず-50%：
損失-50%

差：35ポイント

早く損切りすれば、損失は小さい

理由2：資金が固定される

塩漬け株：
資金が使えない
→ 他のチャンスに投資できない
→ 機会損失

損切り：
資金が解放される
→ 次のチャンスに使える
→ 損失を取り戻せる

理由3：精神的に辛い

塩漬け株：
毎日見るたびに辛い
「いつ戻るんだろう...」

損切り後：
スッキリ
前を向ける

精神衛生上も重要

理由4：損小利大ができない

損切りしない：
損失：-50%
利益：+30%
トータル：-20%

損切りする（-15%）：
損失：-15%
利益：+30%
トータル：+15%

損切りしないと、勝てない

改善方法

ルールを決める

【損切りルール】

購入価格から-15%で損切り

絶対に守る

例：
購入：1,000円
損切りライン：850円

850円になったら、問答無用で売る

逆指値注文を設定

購入と同時に：
逆指値注文を設定

設定：
「850円以下になったら、成行売り」

これで自動的に損切り
感情が介入しない

最強の方法

「授業料」と考える

損切りした損失：
「授業料」と考える

-15万円：
「15万円払って学んだ」
「これで次は勝てる」

前向きに捉える

共通点5：記録をつけない

典型的なパターン

「なんとなく」投資

3ヶ月前に買った銘柄：
「なんで買ったんだっけ？」
「覚えてない...」

先月の取引：
「何回取引したっけ？」
「分からない...」

今年の成績：
「トータルでいくら？」
「計算してない...」

記録ゼロ

実例：FFさんの場合

FFさん（40代、会社員）：

投資歴：5年

記録：
なし

質問：
「5年間でトータル、いくらの損益？」

答え：
「えっと...多分プラス...かな？」
「正確には分からない...」

5年やって、成績が分からない

なぜ記録をつけないとダメなのか？

理由1：同じ失敗を繰り返す

記録なし：
3ヶ月前の失敗を忘れる
→ 同じ失敗をする
→ 成長しない

記録あり：
「前回、この理由で失敗した」
→ 同じ失敗を避けられる
→ 成長する

理由2：成功パターンが分からない

記録なし：
「なんで勝てたんだっけ？」
→ 再現できない

記録あり：
「2ヶ月連続陽線で買った銘柄、勝率80%だ」
→ 再現できる

理由3：改善できない

記録なし：
何が問題か分からない
→ 改善できない

記録あり：
「損切りが遅い」
「これを改善しよう」
→ 改善できる

理由4：モチベーションが続かない

記録なし：
成長が見えない
→ やる気が出ない

記録あり：
「1年前より勝率が上がった！」
→ やる気が出る

改善方法

最低限の記録

【取引記録】

購入時：
- 日付
- 銘柄名
- 購入価格
- 株数
- 購入理由（簡単でいい）

売却時：
- 日付
- 売却価格
- 損益
- 反省点（1行でいい）

これだけでも効果絶大

月次サマリー

【月末に確認】

今月の取引：
- 勝ち：○回
- 負け：○回
- 勝率：○%
- トータル損益：○円

今月の学び：
- ○○だった
- 次は○○する

5分でできる

年次レビュー

【年末に確認】

今年の成績：
- 勝率：○%
- 年間リターン：○%
- ベストトレード：○○株（+○%）
- ワーストトレード：○○株（-○%）

来年の目標：
- 勝率○%以上
- 年間リターン○%以上

10分でできる

これで成長が見える

よくある質問

Q1：失敗する人は、何が足りない？

A：自己規律です。

知識：本を読めば身につく
技術：練習すれば身につく

自己規律：
- ルールを守る
- 感情を抑える
- 記録をつける
- 継続する

これが最も難しい
でも、最も重要

Q2：一つだけ改善するなら？

A：ルールを作ることです。

5つの共通点の中で：
最も重要なのは「ルールがない」

ルールを作れば：
- 感情で売買しない
- 短期で稼ごうとしない
- 他人に流されない
- 損切りできる

すべてが改善される

Q3：失敗パターンを避ければ、勝てる？

A：はい、勝率は大幅に上がります。

70%の人が負ける理由：
この5つのパターン

避ければ：
勝てる30%の側に入れる

確実に勝率は上がる

Q4：自分が当てはまってたら？

A：今すぐ改善してください。

気づいた時が、チャンス

今日から：
1. ルールを作る
2. 長期で考える
3. 自分で判断
4. 損切りラインを決める
5. 記録をつける

今すぐ始める

まとめ：失敗パターンを避ける

今日の重要ポイント

5つの共通点

1. ルールがない（守らない）
   → ルールを作り、絶対に守る

2. 短期で稼ごうとする
   → 長期で考える、年利+20〜30%

3. 他人の意見に流される
   → 自分で調べ、自分で判断

4. 損切りができない
   → -15%で損切り、逆指値設定

5. 記録をつけない
   → 最低限の記録、月次・年次レビュー

これを避ければ、勝てる

実践のためのチェックリスト

今日やること：

□ 自分が5つの共通点に当てはまるか確認
□ 当てはまったものをリストアップ
□ 改善方法を紙に書く
□ 今日から実践開始

今週やること：

□ ルールを作る（または見直す）
□ 紙に書いて貼る
□ 逆指値注文を設定
□ 記録用のノートを準備

今月やること：

□ ルールを守れているか確認
□ 短期思考になっていないか確認
□ 他人の意見に流されていないか確認
□ 記録をつけているか確認

最後に：失敗パターンを知ることが、成功への第一歩

投資で成功するために必要なのは、天才的な才能ではありません。

必要なのは：
- ルールを守る自己規律
- 長期で考える忍耐力
- 自分で判断する勇気
- 損失を受け入れる覚悟
- 記録して改善する習慣

誰でもできること

70%の負け組にならないために：

5つの失敗パターンを避ける

これだけで：
勝てる30%の側に入れる

簡単だけど、実践できる人は少ない

あなたは、実践できますか？

今日から、失敗パターンを避けて、勝者の道を歩んでください。

一緒に、勝ち続ける投資家になりましょう！

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今日のポイント：

• 個人投資家の70%が損失を出している
• 失敗する人には5つの共通点がある
• ①ルールがない→ルール作成、絶対遵守
• ②短期志向→長期思考、年利+20〜30%目標
• ③他人任せ→自己判断、24時間ルール
• ④損切り不能→-15%ルール、逆指値設定
• ⑤記録なし→最低限記録、月次・年次レビュー
• これらを避ければ勝てる30%の側に