投資を始める際に誰もが決断する重要な選択の一つが、資金の協議方法です。
「分散投資が基本」とよく言われる、
「良い企業を見つけたら集中投資をすべき」という意見今回は、
それぞれの投資スタイルの利点と野球を考えてみましょう。
分散の考え方
分散投資は、「卵は一つのカゴに盛るな」という格言に象徴される投資手法です。
複数の企業に投資することで、個別企業のリスクを軽減することができます。
例、10社に均等に投資した場合、1社が大きく評価する影響を下げても、
全体へのは10分の1で済みます。
さらに、異なる業種の企業に投資することで、
特定の業界の不振による影響も踏まえることができます。
ただし、分散投資には注意点があります。
投資対象が多すぎると、個々の企業の分析が慎重になりやすいです。
また、値上がりした銘柄の影響も分散されてしまうため、
大きな利益が得られにくいなる面もあります。
集中投資の魅力
集中投資は、十分な調査と確信を持って選んだ企業に、資金を集中的に投資する手法です。
企業の事業内容や将来性を深く考察し、
その企業の成長とともに大きなリターンを得る事を目指します。
世界的な投資家のウォーレン・バフェット氏も、「分散は無知の保険である」とじっくり、
十分な調査のもと集中投資を実践しています。集中投資で成功を収めています。
しかし、集中投資には大きなリスクがございます。
選んだ企業が予期せぬ問題に決着した場合、投資資金の大部分を占める可能性もあります。
投資経験による選択
初心者の方は、まずは分散投資から始めることをお勧めします。
複数の企業に投資することで、様々な業界や企業の特徴を学んでいただけます。ます。
投資経験を積み、企業分析の力がついてきて、
徐々に得意分野に投資を集中させていくことも考えられます。が賢明です。
年齢やライフステージによる違い
投資スタイルの選択は、投資家の年齢やライフステージによっても変わってきます。
若く、長期投資が可能な場合は、ある程度のリスクを踏まえた集中投資的な選択肢となります。
一方、退職後の資金運用や、
数年後は必要となる資金の運用では、リスクを抑えた分散投資が適しています。
実践的なアプローチ
どちらのメリットを活かすため、投資資金を「コア」と「サテライト」に選択する方法もあります。
例えば、資金の7割を分散投資で安定的に運用し、残りの3割で集中投資を行うような感じです。
このように、リスクを管理しながら、
高いリターンも狙える投資スタイルを構築することができます。
まとめ
分散投資と集中投資、どちらが正しいというわけではありません。
自身の投資経験、知識レベル、リスク許容度、
投資目的に応じて、正しいスタイルを選択することが重要です。
また、選択したスタイルに定める必要もありません。
市場環境や自身の状況の変化に応じて、柔軟に投資スタイルを変更していることも検討しましょう。
【リスク開示】
本記事は情報提供を目的としており、投資の勧誘を目的としたものではありません。
投資は自己責任で行いますようお願いいたします。
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