株で失敗する人の共通点【感情に振り回される罠】

こんにちは！今日は、
多くの投資家が陥る「失敗の罠」について、徹底的に解説します。

私は、16年間の投資経験の中で、多くの失敗を見てきました。
自分自身も、400万円以上の損失を出しました。

そして気づいたのです。

「失敗する人には、共通点がある」

今日は、その共通点を10個紹介します。
そして、どうすれば失敗を避けられるかも教えます。

はじめに：失敗する人の割合

衝撃的なデータ

個人投資家の成績（日本証券業協会、2023年調査）：

1年以内の成績：
利益が出た人：32%
損失が出た人：48%
±0円：20%

→ 約半数が負けている

5年以上の成績：

利益が出た人：45%
損失が出た人：38%
±0円：17%

→ 長期でも、4割近くが負けている

なぜ、こんなに多くの人が負けるのか？

答えは、感情です。

失敗する人の共通点10選

共通点1：毎日、株価をチェックする

最も多い失敗パターン

典型的な行動：

朝起きる → 株価チェック
通勤中 → 株価チェック
昼休み → 株価チェック
帰宅後 → 株価チェック
寝る前 → 株価チェック

1日5回以上

何が問題か？

問題1：一喜一憂する

朝：+3% → 「やった！」
昼：-2% → 「やばい...」
夕：+1% → 「ホッ...」
夜：-3% → 「眠れない...」

感情が乱高下

問題2：余計な売買をする

ちょっと下がる
→ 不安になる
→ 売ってしまう
→ その後上がる
→ 後悔

またちょっと上がる
→ 焦って買う
→ その後下がる
→ 損失

悪循環

問題3：本業に支障

仕事中も株価が気になる
→ 集中できない
→ ミスが増える
→ 評価が下がる
→ 本業の収入が減る

本末転倒

データ：

• 毎日チェックする人の年間リターン：+3.2%
• 月1回だけチェックする人の年間リターン：+14.8%

見る頻度が高いほど、成績が悪い

共通点2：損切りができない

2番目に多い失敗

典型的な心理：

購入：500円
↓
2週間後：450円（-10%）

心理：
「一時的な下落だろう」
「来週には戻るはず」
「ここで売ったら、損失確定」
「もう少し待とう」

→ 損切りしない

その後：

1ヶ月後：400円（-20%）
「まだ戻るはず...」

2ヶ月後：350円（-30%）
「もう戻らないかも...」

3ヶ月後：300円（-40%）
「もう諦めるしかない...」

→ 塩漬け株の完成

なぜ損切りできないのか？

心理学：プロスペクト理論

人間は：
利益：すぐに確定したい
損失：確定したくない

だから：
+10%：すぐ売る（小さな利益）
-10%：売らない（大きな損失へ）

結果：損大利小

実例：私の失敗

2017年、A社株：

購入：800円
2週間後：720円（-10%）
→ 「戻るはず」と保有

1ヶ月後：640円（-20%）
→ 「まだ大丈夫」と保有

3ヶ月後：480円（-40%）
→ 「もうダメだ」と売却

損失：-40%

もし-10%で損切りしていたら： 損失：-10% 差：30ポイント

損切りできないことが、損失を拡大させる

共通点3：「取り戻そう」と無理な投資

損失後の危険な行動

典型的なパターン：

最初の損失：-30万円

心理：
「このままじゃ終われない」
「取り戻さなきゃ」
「もっと大きく賭けよう」

行動：
→ リスクの高い銘柄に全額投資
→ 信用取引に手を出す
→ 短期売買を繰り返す

結果：
→ さらに大きな損失
-30万円 → -80万円

これを「リベンジトレード」と言います

なぜ危険か？

理性が失われている：

通常時：
「リスクを考えよう」
「ルールを守ろう」
「冷静に判断しよう」

損失後：
「早く取り戻したい」
「ルールなんてどうでもいい」
「とにかく賭けよう」

→ ギャンブル化

実例：B氏（50代、会社員）

2020年1月：
・資金300万円
・堅実に投資
・+15万円の利益

2020年3月：
・コロナショックで-50万円
・焦りと怒り
・「取り戻す！」

行動：
・信用取引開始
・ハイリスク銘柄に全額
・短期売買を繰り返す

結果：
2020年6月：
・残金50万円
・損失-250万円
・精神的にも崩壊

「取り戻そう」が、さらなる損失を招く

共通点4：他人の意見を鵜呑みにする

自分で考えない

典型的なパターン：

パターン1：SNSの情報

Twitter/X：
「○○社、これから爆上げ！」
「今買わないと後悔する！」

投資家：
「本当かな...」
「でも、みんな言ってるし」
「買おう！」

→ 高値掴み
→ その後暴落

パターン2：投資顧問の推奨

投資顧問：
「会員限定！極秘情報！」
「この銘柄、10倍確実！」

投資家：
「プロが言うなら間違いない」
→ 高額な情報料を払う
→ 推奨銘柄を購入

→ 株価は横ばいor下落
→ 情報料も株も損失

パターン3：知人の噂

知人：
「俺、この株で100万円儲けた！」
「お前も買えよ！」

投資家：
「そんなに儲かるなら...」
→ 買う

→ 知人は、もう売却済み
→ 自分は高値で買っている
→ その後下落

なぜ危険か？

他人には責任がない：

推奨した人：
「あくまで参考情報です」
「投資は自己責任で」

損失を出したあなた：
「誰も助けてくれない」
「責任は自分」

他人の意見は、ポジショントーク：

すでに買っている人：
「これから上がる！」と言う
→ 理由：自分の株を高く売りたい

すでに売った人：
「もう下がる！」と言う
→ 理由：自分の判断を正当化したい

共通点5：分散投資をしない

一つの銘柄に全額投資

典型的なパターン：

資金：100万円

投資：
C社に100万円（全額）

理由：
「この銘柄、絶対上がる！」
「分散したら、効率が悪い」

何が問題か？

問題1：リスクが集中

C社が+30%：
→ 資産130万円（+30万円）

C社が-30%：
→ 資産70万円（-30万円）

一つの銘柄の成否が、全てを決める

問題2：精神的な負担

C社の株価が-10%：
→ 全資産が-10%
→ 「やばい！」と焦る
→ 冷静な判断ができない

分散投資していたら：

資金：100万円

投資：
・C社：30万円
・D社：30万円
・E社：30万円
・現金：10万円

C社が-30%：
30万円 → 21万円（-9万円）

でも：
D社：+10%（+3万円）
E社：+5%（+1.5万円）

トータル：-4.5万円（-4.5%）

集中投資：-30万円（-30%）
分散投資：-4.5万円（-4.5%）

差：25.5万円

分散しないことが、リスクを増大させる

共通点6：ルールを守らない

その時の気分で売買

典型的なパターン：

最初はルールを決める：

買いルール：
・2ヶ月連続陽線
・-2σから反転
・1,000円以下

売りルール：
・+2σ到達
・2ヶ月連続陰線

でも、実際は：

ケース1：
「2ヶ月連続陽線は出てないけど...」
「なんか上がりそう！」
→ ルールを破って購入
→ 下落

ケース2：
「+2σに達したけど...」
「まだ上がるかも！」
→ ルールを破って保有継続
→ 下落

ケース3：
「2ヶ月連続陰線が出たけど...」
「来月は戻るかも！」
→ ルールを破って保有継続
→ さらに下落

なぜ守れないのか？

欲望と恐怖：

欲望：
「もっと儲けたい」
→ ルール無視

恐怖：
「損したくない」
→ ルール無視

データ：

• ルールを守る人の勝率：70〜80%
• ルールを守らない人の勝率：30〜40%

ルールを守らないことが、負ける原因

共通点7：勉強しない

知識がないまま投資

典型的なパターン：

パターン1：基本を知らない

質問：「PERって何？」
答え：「知らない」

質問：「決算短信、読んだ？」
答え：「読み方がわからない」

質問：「この会社、何の事業してる？」
答え：「株価が上がりそうだから買った」

パターン2：チャートが読めない

チャートを見ても：
「ローソク足って何？」
「移動平均線？」
「ボリンジャーバンド？何それ？」

→ 何も分からないまま売買

パターン3：ニュースの意味が分からない

ニュース：
「○○社、業績予想を下方修正」

意味：
「利益が減る見込み」
「株価が下がる可能性」

でも理解できない：
「何のこと？」
→ 持ち続ける
→ 株価暴落

バフェットの言葉：
「リスクとは、自分が何をしているか分からない時に起こる」

無知がリスク

共通点8：短期で儲けようとする

デイトレードやスキャルピング

典型的なパターン：

朝9:00：
F社を900円で購入

9:30：
910円に上昇（+10円）
→ 売却、+1万円

10:00：
G社を1,200円で購入

10:30：
1,190円に下落（-10円）
→ 損切り、-1万円

11:00：
H社を...

午後も続く

何が問題か？

問題1：手数料と税金

1回の取引：
手数料：往復1,000円
税金：利益の20%

10回取引したら：
手数料：10,000円
税金：利益次第

利益を手数料が食いつぶす

問題2：勝率

短期売買の勝率：
プロ：60%
個人：40%以下

10回中4回しか勝てない
→ トータルで負ける

問題3：ストレス

常に画面を見る
→ 集中力が必要
→ 疲れる
→ 判断力低下
→ ミス増加

データ：

• デイトレーダーの90%が、1年以内に退場
• 長期投資家の70%が、5年後にプラス

短期で儲けようとすることが、負ける原因

共通点9：信用取引に手を出す

レバレッジの罠

信用取引とは：

自己資金：100万円
信用取引：300万円まで取引可能（3倍）

魅力的に見える：
「3倍儲かる！」

実際：
「3倍損する」

典型的な失敗：

自己資金：100万円
信用で購入：300万円分のI社株

I社が-20%：
300万円 → 240万円
損失：60万円

でも、自己資金は100万円しかない
→ 追証（追加保証金）が発生
→ 60万円を追加で入金

できなければ：
→ 強制決済
→ 自己資金100万円のうち60万円が消える
→ 残り40万円

私の失敗（再掲）：

2016年、信用取引：

自己資金：200万円
信用で購入：600万円分

株価-35%
→ 損失200万円以上
→ 追証で借金
→ 最終的に-400万円以上

信用取引で人生が狂った

株研メソッドの鉄則： 「信用取引は、絶対にしない」

共通点10：感情で売買する

全ての失敗の根源

感情で売買するとは：

恐怖で売る：

株価-10%
→ 「やばい！もっと下がる！」
→ パニック売り
→ その後、株価回復
→ 機会損失

欲望で買う：

株価+30%
→ 「もっと上がる！」
→ 高値で買う
→ その後、株価下落
→ 損失

後悔で買い戻す：

売却後、株価上昇
→ 「売らなきゃよかった...」
→ 高値で買い戻す
→ その後、株価下落
→ 損失

希望で持ち続ける：

株価-40%
→ 「いつか戻るはず...」
→ 保有継続
→ さらに下落
→ 大損失

感情が、全ての失敗を引き起こす

失敗を避ける10の対策

対策1：月1回しかチェックしない

見る頻度を減らす

具体的に：

• 証券アプリを削除
• 株価通知をOFF
• カレンダーに「月末：株チェック」
• それ以外は忘れる

効果：

• 一喜一憂しない
• 余計な売買をしない
• 本業に集中できる

対策2：-15%で機械的に損切り

損切りラインを決める

ルール：

購入価格から-15%で自動売却

例：
購入：1,000円
損切りライン：850円

850円になったら、問答無用で売る

効果：

• 損失が限定される
• 塩漬け株を防げる
• 次のチャンスに進める

対策3：損失後は1ヶ月休む

「取り戻そう」を防ぐ

ルール：

損失を出したら：
→ 1ヶ月間、新規投資禁止
→ その間、勉強する
→ 冷静さを取り戻す

1ヶ月後：
→ 冷静に再スタート

効果：

• リベンジトレードを防げる
• 冷静さを保てる
• 同じミスを繰り返さない

対策4：自分で調べてから買う

他人の意見は参考程度

ルール：

他人の推奨を聞いたら：
→ 自分で決算短信を読む
→ 自分でチャートを見る
→ 自分でビジネスモデルを理解
→ 納得してから買う

納得できなければ：
→ 買わない

効果：

• 他人に振り回されない
• 自分で判断できる
• 失敗しても学べる

対策5：3〜5銘柄に分散する

リスク分散

ルール：

資金100万円の場合：
・銘柄1：30万円
・銘柄2：30万円
・銘柄3：30万円
・現金：10万円

最低3銘柄、最大5銘柄

効果：

• リスクが分散される
• 精神的に楽
• 一つの失敗が致命傷にならない

対策6：ルールを紙に書いて貼る

見える化

具体的に：

【買いルール】
1. 上場10年未満
2. 株価1,000円以下
3. 2ヶ月連続陽線
4. -2σから反転

【売りルール】
1. +2σ到達
2. 2ヶ月連続陰線
3. -15%の損切り

これを紙に書いて、見えるところに貼る

効果：

• ルールを忘れない
• 感情的にならない
• 一貫性を保てる

対策7：月5時間、勉強する

知識を増やす

具体的に：

毎週1時間の勉強：
・月曜：決算短信の読み方
・火曜：チャートの見方
・水曜：業界研究
・木曜：ビジネスモデル分析
・金曜：過去チャートの復習

月20時間の投資

効果：

• 知識が増える
• 判断力が上がる
• リスクが減る

対策8：中長期投資に徹する

最低2〜3年保有

ルール：

購入したら：
→ 最低2年は保有するつもり
→ 短期の変動は無視
→ 企業の成長を待つ

売却条件を満たしたら：
→ 売る

効果：

• 手数料が減る
• ストレスが減る
• リターンが増える

対策9：現物取引のみ

信用取引は絶対にしない

ルール：

・信用取引口座は開設しない
・レバレッジは使わない
・現物で買える範囲だけ投資

これを絶対に守る

効果：

• 借金しない
• 破産しない
• 安全に投資できる

対策10：感情を記録する

投資日記をつける

具体的に：

購入時：
・なぜ買ったか
・どんな気持ちか

保有中：
・株価を見てどう感じたか
・不安や期待

売却時：
・なぜ売ったか
・どんな気持ちか

後から読み返す

効果：

• 感情のパターンが見える
• 同じミスを防げる
• 冷静さを保てる

まとめ：感情が最大の敵

今日の重要ポイント

1. 失敗する人の10の共通点
   • 毎日株価をチェック
   • 損切りができない
   • 取り戻そうと無理する
   • 他人の意見を鵜呑み
   • 分散投資しない
   • ルールを守らない
   • 勉強しない
   • 短期で儲けようとする
   • 信用取引に手を出す
   • 感情で売買する
2. 全ての根源は「感情」
   • 恐怖、欲望、後悔、希望
   • これらが判断を狂わせる
   • 感情をコントロールできない人は負ける
3. データが証明
   • 毎日見る人：年間+3.2%
   • 月1回見る人：年間+14.8%
   • デイトレーダー：90%が1年以内に退場
   • 長期投資家：70%が5年後にプラス
4. 失敗を避ける10の対策
   • 月1回チェック
   • -15%で損切り
   • 損失後は1ヶ月休む
   • 自分で調べる
   • 3〜5銘柄に分散
   • ルールを見える化
   • 月5時間勉強
   • 中長期投資
   • 現物取引のみ
   • 感情を記録
5. 成功の秘訣
   • 感情を排除する
   • ルールを守る
   • 長期視点を持つ
   • 学び続ける

実践のための宣言

今日、ここで宣言してください：

「私は、感情に振り回されません」
「私は、ルールを守ります」
「私は、月1回しかチェックしません」
「私は、現物取引のみで投資します」
「私は、長期投資家になります」

紙に書いて、署名して、見えるところに貼る

最後に：失敗は、選択である

失敗は、運ではありません。

失敗は、選択です。

• 毎日見る → 選択
• 損切りしない → 選択
• 信用取引する → 選択
• 感情で売買する → 選択

全て、あなたが選んでいます。

だから、違う選択をすれば、成功できます。

• 月1回見る → 選択
• -15%で損切り → 選択
• 現物取引のみ → 選択
• ルール通りに売買 → 選択

成功も、選択です。

今日から、正しい選択をしてください。

感情に振り回されない選択を。
ルールを守る選択を。
長期投資家になる選択を。

あなたは、成功する側に行けます。

一緒に、感情をコントロールして、
長期的に勝っていきましょう！

---

今日のポイント：

• 失敗する人の共通点：感情に振り回される
• 10の失敗パターン：毎日見る、損切りできない、取り戻そうとする等
• データ証明：見る頻度が高いほど成績悪い
• 失敗を避ける10の対策：月1回、損切り、分散、ルール化
• 感情が最大の敵、コントロールが成功の鍵
• 失敗は選択、正しい選択で成功できる