長期保有で配当+値上がり益を両取りした方法

こんにちは！今日は、私の最高の投資成功例をシェアします。

「配当と値上がり益のダブル獲得」

「配当ってどうなの？」
「値上がり益だけじゃダメ？」
「両方取る方法は？」

長期投資の最大の魅力は、配当と値上がり益の両取りです。

今日は、私が3年間保有して、
配当+値上がり益で+150%以上のリターンを得た実例を完全公開します。

はじめに：配当の力

配当とは？

基本的な定義

配当：
企業が株主に分配する利益

頻度：
日本企業：年1〜2回
米国企業：年4回

金額：
企業の業績による

株を持っているだけで、
お金がもらえる

これが配当

配当利回りとは？

計算式

配当利回り = (年間配当金 ÷ 株価) × 100

例：
株価：1,000円
年間配当金：30円

配当利回り：
(30 ÷ 1,000) × 100 = 3%

株価に対して、
年間3%のリターン

配当の魅力

魅力1：確実なリターン

値上がり益：
不確実
上がるか分からない

配当：
確実（業績悪化しない限り）
持っているだけでもらえる

安定収入

魅力2：複利効果

配当金を再投資：
株数が増える
→ 配当金も増える
→ さらに再投資

雪だるま式に増える

複利の力

魅力3：下落時の緩衝材

株価下落：
-10%

でも：
配当利回り3%もらえる

実質的な損失：
-7%

配当がクッションになる

成功例：QQ株での3年保有

背景（2020年3月）

コロナショック

2020年3月：
世界的な株価暴落
コロナショックと呼ばれる

日経平均：
-30%の大暴落

でも：
「これはチャンス」

冷静に分析開始

銘柄選定：QQ株（配当優良株）

企業概要

QQ株（仮名）：
- 業種：インフラ系（通信）
- 上場年数：25年（安定企業）
- 事業内容：通信インフラ、安定需要
- 業績：黒字継続
- 配当：連続増配10年以上

安定した優良企業

なぜこの銘柄を選んだのか？

理由1：配当利回りが高い
コロナショックで株価下落
→ 配当利回り5%超え
通常は3%程度

理由2：減配リスクが低い
インフラ事業：需要安定
コロナでも影響小
業績悪化の可能性低い

理由3：株研メソッドの条件も満たす
-3σまで大暴落
2ヶ月連続陽線出現の兆し
株価800円（1,000円以下）

配当 + 値上がり益の両狙い

購入（2020年4月初旬）

購入時の状況

日時：2020年4月2日

株価：800円
（コロナショック前：1,200円）

年間配当金：40円（予想）

配当利回り：
(40 ÷ 800) × 100 = 5.0%

非常に高い配当利回り

購入の判断

月足チャート確認：
✅ -3σまで下落（底値圏）
✅ 3月に反転の兆し
✅ 4月、陽線の可能性

配当：
✅ 配当利回り5%
✅ 10年連続増配
✅ 減配リスク低い

購入決定：
株価：800円
株数：1,000株
投資額：800,000円

購入理由：
「配当5%を確保しつつ、
 値上がり益も狙える」

一石二鳥

購入後の設定

損切りライン：
680円（-15%）

逆指値注文：
設定済み

売却目標：
+2σ到達
または、配当利回りが3%以下になったら

長期保有前提

保有1年目（2020年4月〜2021年3月）

株価の推移

2020年4月：800円（購入）
2020年6月：850円
2020年9月：900円
2020年12月：950円
2021年3月：1,000円

1年で+200円（+25%）

配当受け取り（1年目）

中間配当（9月）：
1株20円 × 1,000株 = 20,000円

期末配当（3月）：
1株20円 × 1,000株 = 20,000円

年間配当：
合計40,000円

投資額800,000円に対して：
配当利回り5%

実際に5%もらえた

1年目の状況

購入価格：800円
現在株価：1,000円
含み益：+200円/株 × 1,000株 = +200,000円（+25%）

受取配当：
+40,000円

トータルリターン：
+240,000円（+30%）

1年で+30%

順調

心理状態

含み益+25%：
「売りたい...」
「+2σまではまだだけど...」

でも：
配当利回りまだ4%（1,000円÷40円）
まだ十分高い

+2σ：約1,400円
まだまだ上

判断：
保有継続

配当ももらえるし、
まだ上がる余地がある

我慢

保有2年目（2021年4月〜2022年3月）

株価の推移

2021年4月：1,000円
2021年6月：1,050円
2021年9月：1,100円
2021年12月：1,150円
2022年3月：1,200円

さらに+200円（+20%）
累計：+400円（+50%）

配当受け取り（2年目）

中間配当（9月）：
1株22円 × 1,000株 = 22,000円
（前年比+10%増配）

期末配当（3月）：
1株22円 × 1,000株 = 22,000円

年間配当：
合計44,000円

2年間の累計配当：
40,000円 + 44,000円 = 84,000円

配当だけで+10.5%のリターン

2年目の状況

購入価格：800円
現在株価：1,200円
含み益：+400円/株 × 1,000株 = +400,000円（+50%）

受取配当（累計）：
+84,000円

トータルリターン：
+484,000円（+60.5%）

2年で+60.5%

非常に順調

心理状態

含み益+50%：
「もう十分じゃない？」
「売りたい...」

でも：
+2σ確認：約1,400円
まだ届いていない

配当利回り：
1,200円で3.67%
まだ悪くない

判断：
保有継続

我慢が辛いが、
ルールを守る

保有3年目（2022年4月〜2023年3月）

株価の推移

2022年4月：1,200円
2022年6月：1,250円
2022年9月：1,350円
2022年12月：1,400円（+2σ到達）
2023年1月：1,420円
2023年2月：1,450円

ついに+2σ到達

配当受け取り（3年目・途中まで）

中間配当（9月）：
1株24円 × 1,000株 = 24,000円
（さらに増配）

この時点での累計配当：
40,000円 + 44,000円 + 24,000円
= 108,000円

配当だけで+13.5%

売却判断（2022年12月）

株価：1,400円
+2σ：1,400円

ルール：
+2σ到達で売却

でも：
期末配当（3月）も欲しい...

葛藤：
「あと3ヶ月待てば、期末配当ももらえる」
「でも、ルールは+2σで売却」

どうする？

最終判断

結論：
期末配当を待つ

理由：
1. +2σ到達後も上昇継続
2. 配当利回りまだ3.43%（まだ悪くない）
3. 長期保有の特典として、期末配当も受け取る

妥協案：
2023年3月の期末配当受取後、すぐ売却

これで決定

売却（2023年3月末）

期末配当受け取り

期末配当（3月）：
1株24円 × 1,000株 = 24,000円

3年間の累計配当：
40,000円 + 44,000円 + 24,000円 + 24,000円
= 132,000円

配当だけで+16.5%のリターン

売却実行

日時：2023年3月末

株価：1,430円
（期末配当権利落ち後も高値維持）

売却：
1,430円 × 1,000株 = 1,430,000円

購入：
800,000円

値上がり益：
+630,000円（+78.8%）

トータルリターン

値上がり益：
+630,000円（+78.8%）

配当収入（3年累計）：
+132,000円（+16.5%）

トータル：
+762,000円（+95.3%）

約3倍に近いリターン

投資期間：3年
年利：約+27.2%

大成功

この投資から学んだこと

教訓1：配当は安定収入

3年間の配当：
毎年約4〜5万円

確実にもらえる
株価下落時の心理的支え

「配当もらえるから、待てる」

配当の力

教訓2：値上がり益との両取り

配当だけ：+16.5%
値上がり益だけ：+78.8%

両方：+95.3%

ダブルでおいしい

両取りが最強

教訓3：長期保有の威力

1年保有：+30%
2年保有：+60.5%
3年保有：+95.3%

長く持つほど、リターンが大きい

我慢の価値

教訓4：配当利回りの高い時が買い時

通常：配当利回り3%
コロナショック時：5%

高配当利回り = 株価が安い = 買い時

配当利回りも銘柄選びの指標

配当+値上がり益を狙う銘柄の選び方

条件1：連続増配企業

なぜ重要か？

連続増配：
企業が毎年、配当を増やしている

意味：
業績が安定
株主還元意識が高い

安心して保有できる

確認方法

企業のIRページ：
「配当の推移」を確認

過去10年：
毎年増配していれば理想的

証券会社の銘柄情報：
「連続増配年数」を確認

条件2：配当性向が適正

配当性向とは？

配当性向 = (配当金 ÷ 利益) × 100

例：
利益：100億円
配当金：30億円

配当性向：30%

利益のうち、何%を配当に回しているか

理想的な配当性向

30〜50%：
理想的

理由：
- 配当に回す余裕がある
- 成長投資にも回せる
- 持続可能

70%以上：
やや危険

理由：
- 無理して配当を出している
- 減配リスクがある

注意

条件3：業績が安定

確認ポイント

過去5年の業績：
安定して黒字

売上・利益：
右肩上がり、または横ばい

赤字がない：
重要

安定企業を選ぶ

条件4：事業内容が理解できる

重要性

理解できない事業：
リスクが読めない

理解できる事業：
将来性が予測できる

例：
通信インフラ、電力、鉄道、日用品

分かりやすい事業を選ぶ

条件5：株研メソッドの条件も満たす

両立させる

配当狙い：
上記の条件1〜4

値上がり益狙い：
株研メソッドの条件
（2ヶ月連続陽線、-2σ付近等）

両方満たす銘柄：
最強

両取りできる

配当再投資の威力

配当を再投資する

方法

配当金を受け取る
↓
その配当金で追加購入
↓
株数が増える
↓
配当金も増える
↓
さらに再投資

繰り返す

実例

初年度：
保有株数：1,000株
配当：40,000円

配当で追加購入（株価1,000円）：
40株購入

2年目：
保有株数：1,040株
配当：1,040株 × 44円 = 45,760円

配当で追加購入（株価1,150円）：
約40株購入

3年目：
保有株数：1,080株
配当：1,080株 × 48円 = 51,840円

雪だるま式に増える

複利の力

10年後のシミュレーション

初期投資：800,000円（1,000株）
配当利回り：年5%
株価成長率：年5%
配当再投資：あり

10年後：
株価：約1,300,000円
配当累計：約350,000円
（再投資による株数増加を含む）

トータル：約1,650,000円

リターン：+106%

複利の力

よくある質問

Q1：配当狙いと値上がり益狙い、どちらが良い？

A：両方狙うのが最強です。

配当のみ：
安定だが、リターン小

値上がり益のみ：
リターン大だが、不確実

両方：
安定 + リターン大

最強の組み合わせ

Q2：配当利回り何%以上が良い？

A：3%以上が目安。5%以上なら買い時。

日本企業の平均：
約2%

3%以上：
高配当

5%以上：
かなり高配当
買い時の可能性

でも：
業績も確認必須

Q3：配当は必ずもらえる？

A：業績悪化すれば、減配・無配もあります。

配当：
企業の業績による

業績悪化：
減配、無配の可能性

リスク：
ゼロではない

だから：
業績が安定した企業を選ぶ

Q4：配当にかかる税金は？

A：約20%の税金がかかります。

配当金：
40,000円

税金（約20%）：
約8,000円

手取り：
約32,000円

税金は自動で引かれる
確定申告で一部取り戻せる場合も

まとめ：配当+値上がり益で最強の投資

今日の重要ポイント

1. 配当の魅力
   • 確実なリターン
   • 複利効果
   • 下落時の緩衝材
2. 成功例：QQ株
   • 購入：800円
   • 売却：1,430円
   • 値上がり益：+78.8%
   • 配当収入：+16.5%
   • トータル：+95.3%
   • 保有期間：3年
3. 銘柄選びの条件
   • 連続増配企業
   • 配当性向30〜50%
   • 業績安定
   • 事業内容が理解できる
   • 株研メソッドの条件も満たす
4. 配当再投資の威力
   • 雪だるま式に増える
   • 複利効果
   • 10年で2倍以上も
5. 教訓
   • 配当は安定収入
   • 両取りが最強
   • 長期保有の威力
   • 高配当利回り時が買い時

実践のためのアクションプラン

今週末やること：

□ 連続増配企業をリストアップ
□ 配当利回りをチェック
□ 株研メソッドの条件も満たすか確認
□ 候補銘柄を3〜5つ選ぶ

来月やること：

□ 候補銘柄の業績を詳しく調査
□ 配当性向を確認
□ 減配リスクを評価
□ 購入タイミングを待つ

長期的に：

□ 配当を再投資
□ 3〜5年保有
□ 配当+値上がり益の両取り

最後に：長期保有で資産を築く

配当+値上がり益の両取りは、長期投資の醍醐味です。

短期投資：
値上がり益のみ
不確実

長期投資：
配当 + 値上がり益
確実性が高い

長期が有利

私の実例

QQ株：
3年保有
配当：+16.5%
値上がり益：+78.8%
トータル：+95.3%

両取りで、ほぼ2倍

長期保有の威力

あなたも、配当+値上がり益の両取りを狙ってください。

ポイント：
1. 連続増配企業を選ぶ
2. 配当利回り3%以上
3. 株研メソッドの条件も満たす
4. 長期保有（3〜5年）
5. 配当を再投資

これで勝てる

一緒に、配当+値上がり益で、資産を築いていきましょう！

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今日のポイント：

• 配当 = 確実な収入、複利効果、心理的支え
• 成功例QQ株：3年で値上がり+78.8%、配当+16.5%、合計+95.3%
• 銘柄選び：連続増配、配当性向30〜50%、業績安定、理解できる事業
• 配当再投資で雪だるま式に増える、複利の力
• 配当利回り5%超えは買い時のサイン
• 長期保有で配当+値上がり益の両取りが最強
• 両取りが投資の醍醐味